En muchas ocasiones, proveedores financieros con los que trabajamos en IDF necesitan acceder, mediante una aplicación certificada, a las cuentas bancarias de los clientes con el fin de validar las operaciones de financiación que les presentamos y así contrastar la información que recibimos del cliente.
Esto genera en ocasiones reticencias y es del todo comprensible ¿por qué una empresa que no conozco necesita acceder a mis cuentas?
Es una pregunta muy común y válida. Cuando una entidad, ya sea un banco, una empresa de inversión o una Fintech, te solicita acceso a tus cuentas bancarias para realizar un análisis financiero, lo hace con el objetivo de obtener una visión completa de tu situación económica.
¿Qué buscan obtener con este acceso?
- Personalizar sus servicios: Al conocer tus ingresos, gastos, ahorros e inversiones, pueden ofrecerte productos y servicios de financiación más adecuados a tus necesidades.
- Evaluar tu solvencia: Si solicitas un préstamo o una hipoteca, las entidades financieras necesitan evaluar tu capacidad de pago. El análisis de tus cuentas les permite determinar si puedes asumir el compromiso de devolver el dinero.
- Detectar oportunidades de inversión: Si eres cliente de una empresa de inversión, el análisis de tus cuentas puede ayudarles a identificar oportunidades de inversión que se ajusten a tu perfil de riesgo y objetivos financieros.
- Ofrecer asesoramiento financiero: Un asesor financiero puede utilizar esta información para brindarte consejos personalizados sobre cómo mejorar tu salud financiera.
¿Es seguro otorgar este acceso?
Si bien es cierto que compartir tus datos financieros puede generar cierta desconfianza, la mayoría de las entidades financieras cuentan con protocolos de seguridad para proteger tu información. Y desde luego todas con las que trabajamos en IDF son 100% seguras y confiables.
Siempre debes tener en consideración lo siguiente:
- Reputación de la entidad: Investiga la reputación de la entidad que te solicita el acceso. Busca opiniones de otros clientes y verifica que esté regulada por las autoridades financieras correspondientes.
- Propósito del análisis: Asegúrate de entender claramente por qué necesitan acceder a tus cuentas y cómo utilizarán esa información.
- Alcance del acceso: Pregunta qué cuentas específicas necesitan acceder y durante cuánto tiempo.
- Medidas de seguridad: Infórmate sobre las medidas de seguridad que implementan para proteger tus datos.
En resumen, otorgar acceso a tus cuentas bancarias para realizar un análisis financiero es beneficioso siempre y cuando si lo hagas con una entidad de confianza. Si tienes cualquier duda, ponte en contacto con nosotros y te la resolveremos en el momento.
