Factoring para Empresas: Optimiza la tesorería de tu negocio

Transforma tus facturas en liquidez y acelera tu crecimiento

La gestión de cobros y la espera de los plazos de pago pueden ser un freno para cualquier negocio. El factoring para empresas es la solución financiera que te permite convertir tus facturas pendientes de cobro en liquidez, mejorando tu tesorería y permitiéndote aprovechar nuevas oportunidades sin esperar. En IDF ALL FINANCING, te ofrecemos un servicio de factoring flexible y transparente, diseñado para pymes y grandes empresas.

¿Qué es exactamente el factoring y qué tipos existen?

El factoring es un instrumento financiero que permite a una empresa ceder sus facturas pendientes de cobro a una entidad financiera. A cambio, la empresa recibe el importe de esas facturas de forma anticipada, menos una comisión. Es una herramienta poderosa para mejorar el flujo de caja y externalizar la gestión de cobros.

Sin embargo, es crucial entender las dos modalidades principales, ya que definen quién asume el riesgo en caso de impago:

Factoring sin recurso: En esta modalidad, la entidad financiera asume el 100% del riesgo de insolvencia del deudor. Si tu cliente final no paga la factura, la entidad de factoring se hace cargo de la pérdida. Es la opción que ofrece mayor seguridad y tranquilidad, permitiéndote eliminar por completo el riesgo de facturas impagadas.
Factoring con recurso: Aquí, la empresa que cede las facturas sigue siendo responsable en caso de que el deudor final no pague. La entidad financiera te adelanta el dinero, pero si tu cliente resulta insolvente, tendrás que devolver ese anticipo. Generalmente, esta opción tiene un coste financiero menor, ya que el riesgo para la entidad es más bajo.

Como tus consultores, nuestra labor es analizar tu cartera de clientes para recomendarte la modalidad, con o sin recurso, que realmente beneficie a tu negocio.

El proceso para adelantar tus facturas con nosotros

Nos encargamos de toda la gestión para que el proceso sea simple, rápido y beneficioso para ti. Funciona así:

Análisis de tu cartera de clientes Primero, analizamos las facturas que quieres ceder y la solvencia de tus clientes (deudores). Con esta información, preparamos un caso sólido para presentarlo al mercado y definir la estrategia a seguir (por ejemplo, si te conviene más una opción con o sin recurso).
Búsqueda y negociación en el mercado Con tu caso preparado, acudimos a nuestra red de entidades financieras especializadas en factoring. Buscamos y negociamos activamente para conseguirte las mejores condiciones: el porcentaje de anticipo más alto, las comisiones más bajas y los términos de contrato más favorables.
Implementación y cobro anticipado Te presentamos la mejor oferta sobre la mesa de forma transparente. Una vez que la aceptas, gestionamos la firma del contrato. A partir de ese momento, podrás empezar a ceder tus facturas a la entidad y recibir el dinero por adelantado, optimizando tu tesorería.

La diferencia de contar con un verdadero socio financiero

Cualquier empresa puede buscar financiación por su cuenta. Nosotros nos aseguramos de que la consigas en las mejores condiciones del mercado, actuando como una extensión de tu propio equipo directivo.

Independencia y acceso total al mercado Nuestra lealtad es exclusivamente contigo, no con una entidad financiera en particular. Con acceso a más de 200 proveedores, analizamos el mercado de forma imparcial y creamos un entorno competitivo donde los financiadores compiten por ofrecerte las mejores condiciones. Tú no buscas ofertas; las ofertas te buscan a ti.
Un experto en tu equipo, no un simple tramitador Se te asigna un consultor financiero experto en tu sector que entiende tu negocio, defiende tus intereses y negocia en tu nombre como si fuera parte de tu propia empresa. Ahorras tiempo, evitas errores y ganas un socio estratégico para tu crecimiento.
Riesgo cero: nuestro éxito es tu éxito Nuestro modelo de negocio es la máxima garantía de nuestro compromiso: solo cobramos si tú consigues tu financiación. No existen costes iniciales ni letra pequeña. Esta alineación total de intereses asegura que nuestro único objetivo es tu éxito financiero.

Preguntas frecuentes sobre el factoring

1. ¿Cuál es la principal diferencia entre factoring con recurso y sin recurso?

La diferencia fundamental es quién asume el riesgo de impago. En el factoring sin recurso, la entidad financiera asume el 100% del riesgo si tu cliente no paga. En el factoring con recurso, tu empresa sigue siendo responsable de la deuda. Nuestra labor como consultores es ayudarte a decidir qué opción protege mejor tus intereses.

2. ¿El factoring afecta a mi capacidad de endeudamiento (CIRBE)?

Generalmente, el factoring sin recurso no computa en la CIRBE (Central de Información de Riesgos del Banco de España), ya que técnicamente es una venta de derechos de cobro, no un préstamo. Esto te permite liberar tus líneas de crédito bancarias para otras necesidades.

3. ¿Mis clientes sabrán que estoy utilizando factoring?

Sí, en la mayoría de las modalidades de factoring (factoring con notificación), tus clientes serán notificados de que deben realizar el pago a la entidad financiera. Se trata de una práctica comercial muy extendida y normalizada que no tiene por qué afectar a vuestra relación comercial.

4. ¿Es el factoring una solución cara?

El coste del factoring depende de muchos factores (el tipo de factoring, el volumen de facturación, la solvencia de tus clientes, etc.). Aunque pueda tener un coste superior a un préstamo a largo plazo, su valor reside en la liquidez inmediata que proporciona y en el ahorro de costes de gestión de cobros. Nuestro trabajo es encontrar la oferta más competitiva para ti en todo el mercado.

5. ¿Qué tipo de empresas pueden beneficiarse más del factoring?

Cualquier empresa que venda a crédito y necesite optimizar su tesorería puede beneficiarse. Es especialmente útil para pymes en crecimiento, empresas con ventas estacionales o negocios que quieran externalizar la gestión de cobros y protegerse frente a impagos.