Cuando un empresario necesita financiación, va a tener que preparar una serie de documentos, tanto del estado de la sociedad, como del proyecto que tiene entre manos. En este artículo, te cuento qué documentación necesitamos las asesorías financieras.

Desde la primera reunión con el cliente, realizamos una serie de preguntas para obtener una visión global de sus necesidades y estados financieros. Esta llamada, nos permite detectar en qué podemos ayudar al cliente.

Una vez realizada la llamada, sin compromiso de ningún tipo, solicitamos una serie de documentación que utilizaremos para generar el expediente y acudir a los proveedores financieros que mejor se adapten a las necesidades de nuestro cliente.

La documentación exacta que necesitarás para solicitar financiación puede variar ligeramente dependiendo de la entidad financiera y del tipo de financiación que requiera.

A continuación, te presentamos una lista general de los documentos que necesitamos más habitualmente:

Documentación básica de la empresa:

• CIF: Número de Identificación Fiscal de la empresa.
• Escrituras de constitución y apoderamiento: Documentos legales que acreditan la creación y representación de la empresa.
• Acta de titularidad real: Documento que identifica a los beneficiarios últimos de la empresa.
• Impuestos de sociedades de los últimos dos años: Declaraciones de impuestos que reflejan la situación fiscal de la empresa.
• Balance y cuenta de resultados del año en curso: Estados financieros que muestran la situación patrimonial y financiera de la empresa en el año en curso.
• Pool bancario: Relación de deudas bancarias de la empresa
• Resumen de IVAs del último año e IVAs del año en curso: Documentos que detallan los impuestos sobre el valor añadido pagados y repercutidos.
• Certificados de corriente de pago de Seguridad Social y Hacienda: Documentos que acreditan que la empresa está al día con sus obligaciones tributarias y de Seguridad Social.

También podemos solicitar otra documentación adicional, si así lo requerimos:

• Declaración de renta de avalistas o impuestos de sociedades: Si cuentas con avalistas, necesitarás su documentación fiscal para demostrar su solvencia.
• Modelo 347 del año anterior: Si existe obligación de presentación, este modelo informa sobre las operaciones con terceros.
• Declaración de bienes de la empresa: Inventario detallado de los activos de la empresa.
• Facturas proforma, presupuestos: Documentación que justifique las necesidades de financiación. Es documentación básica
• Notas simples del registro de la propiedad, certificados de valores: Documentación que acredite las garantías ofrecidas.

¿Por qué solicitamos esta documentación?

Para poder tener la visión más real de la situación de la empresa y poder realizar un expediente lo más detallado posible que nos permita poner en valor las fortalezas del proyecto y mitigar los inconvenientes que podamos encontrar.

Las entidades financieras, tanto bancarias como alternativas utilizarán nuestro expediente y la documentación que requieran para evaluar la solvencia y viabilidad de tu empresa. A través de estos documentos, podremos analizar:

• La situación financiera actual de la empresa.
• La capacidad de generar ingresos y hacer frente a los pagos.
• La gestión empresarial y la historia crediticia.
• Las garantías ofrecidas para asegurar el préstamo.

Consejos adicionales:

• Organiza toda la documentación con antelación. Esto agilizará el proceso de solicitud.
• Mantén actualizada la contabilidad de tu empresa. Una contabilidad ordenada y precisa es fundamental para obtener financiación.
• Prepara un plan de negocio detallado. Este documento demostrará la viabilidad de tu proyecto y tus expectativas de crecimiento. Nosotros podemos ayudarte también en este punto.

Esperamos que estos consejos te sirvan de ayuda a la hora de buscar financiación; y si te encuentras en ese momento, cuenta con nosotros. En IDF All Financing trabajaremos tu expediente sin compromiso. Sólo percibimos nuestros honorarios si recibes la financiación que necesitas, ya que trabajamos a éxito.